Gestion de Patrimoine à Oullins
Dans un environnement économique et fiscal en constante évolution, sécuriser ses actifs et préparer l’avenir nécessite une expertise de pointe et une vision à long terme. Que vous résidiez à Oullins-Pierre-Bénite ou dans la Métropole de Lyon, le cabinet Hexa Patrimoine Oullins vous accompagne avec des solutions sur mesure pour protéger, valoriser et transmettre votre patrimoine.
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine?
La gestion de patrimoine est une approche globale et pluridisciplinaire visant à organiser, optimiser et transmettre l’ensemble des avoirs d’un individu ou d’une famille. Elle ne se limite pas aux placements financiers, mais englobe quatre piliers fondamentaux : civil (régime matrimonial, succession), fiscal (optimisation de l’impôt), économique (rendement des actifs) et de prévoyance (protection des proches).
Considéré comme le « généraliste de la finance », le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) intervient sur des sujets complexes tels que l’investissement immobilier, la préparation de la retraite ou la structuration de la détention d’actifs (SCI, holding).
Quels sont les avantages de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine?
Faire appel à un expert en gestion de patrimoine indépendant comme Hexa Patrimoine Oullins offre des bénéfices concrets par rapport à une approche bancaire traditionnelle :
Expertise personnalisée : Contrairement aux solutions standardisées, chaque stratégie est élaborée en fonction de vos objectifs de vie et de votre profil de risque.
Stabilité de la relation : Chez Hexa Patrimoine, votre conseiller reste votre interlocuteur privilégié sur le long terme, évitant le « turnover » fréquent des conseillers bancaires.
Accès à une architecture ouverte : Nous sélectionnons les meilleures solutions du marché (assurance-vie, fonds de Private Equity, immobilier) sans lien de dépendance avec un établissement financier unique.
Sécurité et vigilance : Face à l’évolution rapide des réglementations (comme la réforme LMNP 2026), le conseiller assure une veille constante pour protéger votre capital des fluctuations législatives.
Hexa Patrimoine Oullins :
Votre partenaire de confiance
Le cabinet Hexa Patrimoine se distingue par une approche humaine et pédagogique de la finance. Sous la direction de Timothée Delavier, votre conseiller expert à Oullins, nous mettons notre indépendance au service de vos objectifs de vie.
Notre méthodologie repose sur un accompagnement personnalisé en quatre étapes clés :
- Le rendez-vous de découverte : Pour comprendre votre situation et vos aspirations.
- L’étude patrimoniale précise : Une analyse approfondie de vos actifs immobiliers et financiers.
- L’ingénierie globale : La mise en place de stratégies d’optimisation (fiscale, civile et financière).
- Le suivi dans la durée : Un accompagnement constant pour ajuster vos placements selon les actualités législatives.
Nos services d’expertise locale à Oullins
Placer un capital et gérer votre Fortune
Faire fructifier votre épargne demande une sélection rigoureuse des supports d’investissement. En tant que cabinet indépendant, Hexa Patrimoine accède à une architecture ouverte pour vous proposer les meilleurs contrats d’assurance-vie, de Private Equity ou de gestion de trésorerie d’entreprise, tout en intégrant des critères éthiques et responsables (ISR/ESG).
Réduire votre fiscalité et anticiper 2026
La fiscalité française est un défi majeur pour l’épargnant. Nos experts décryptent pour vous les impacts de la Loi de Finances 2026, notamment les réformes sur le régime LMNP (amortissement limité à $2\%$) et les nouvelles opportunités du « statut du bailleur privé » pour la location nue.7 Nous élaborons des stratégies de défiscalisation (PER, Loi Pinel, dispositifs Malraux) adaptées à votre Tranche Marginale d’Imposition (TMI).
Investir dans l’immobilier à Oullins
Oullins-Pierre-Bénite est un secteur stratégique porté par l’extension de la ligne B du métro et le grand projet urbain de la Saulaie. Avec un prix moyen de 3 714 €/m², le marché local offre de réelles opportunités de valorisation. Nous vous conseillons sur le choix des meilleurs quartiers (Bussière, Centre-Nord, Saulaie) pour vos investissements locatifs ou votre résidence principale.
Préparer votre retraite sereinement
Anticiper la fin de l’activité professionnelle est une priorité. Nous vous aidons à structurer vos revenus complémentaires via le Plan d’Épargne Retraite (PER) ou des solutions de revenus locatifs sécurisés. Pour nos clients expatriés, nous proposons une expertise spécifique pour harmoniser leur patrimoine français avec leur situation internationale.
Transmettre votre patrimoine et protéger vos proches
- La transmission est au cœur de nos préoccupations. Nous vous accompagnons dans l’organisation de votre succession :
- Familles recomposées : Optimisez le nouvel abattement de 15 932 € prévu en 2026 pour les beaux-enfants.
- Donations et démembrement : Utilisez les leviers civils pour réduire les droits de mutation.
- Chefs d’entreprise : Sécurisez la transmission de votre outil de travail grâce au Pacte Dutreil.
Pourquoi choisir l’expertise d’Hexa Patrimoine?
- Proximité et Réactivité : Un cabinet ancré localement à Oullins pour une connaissance parfaite du marché lyonnais.
- Indépendance Totale : Nous sélectionnons nos solutions en toute objectivité, sans lien capitalistique avec les banques ou assureurs.
- Confidentialité Assurée : Une discrétion absolue dans la gestion de vos informations privées et professionnelles.
- Pédagogie Financière : « L’encyclopédie de la finance » au service de votre compréhension pour des décisions éclairées.
« Novice en gestion de patrimoine, Timothée Delavier m’a aidé à mettre en place une stratégie adaptée à mes besoins. Il y a une vraie pédagogie financière! Je le recommande vivement. » – Carmelo M., client Hexa Patrimoine.
Prêt à optimiser votre patrimoine? Contactez votre conseiller Hexa Patrimoine à Oullins pour une pré-étude personnalisée.