Private Equity
Le Private Equity, ou capital-investissement, représente aujourd’hui une classe d’actifs stratégique pour les investisseurs à la recherche de performance, de diversification, et de sens dans leurs placements. En investissant dans des entreprises non cotées, il est possible de participer à leur développement, à leur croissance, voire à leur restructuration, avec un objectif clair : créer de la valeur sur le long terme.
Chez Hexa Patrimoine, nous vous accompagnons dans cette démarche avec rigueur, en sélectionnant des fonds de qualité, portés par des sociétés de gestion internationales de référence. Nous construisons avec vous une stratégie d’investissement sur mesure, adaptée à vos objectifs, votre profil de risque et vos contraintes patrimoniales.
Qu’est-ce que le Private Equity ?
Le Private Equity, ou capital-investissement, est une forme de placement collectif qui permet d’investir dans des entreprises non cotées en Bourse. Né aux États-Unis après la Seconde Guerre mondiale, il s’est progressivement imposé comme une classe d’actifs incontournable en Europe et en France.
Il peut désigner :
- Un véhicule de placement (fonds d’investissement, société de gestion)
- Une classe d’actifs (actions d’entreprises privées)
- Un secteur d’activité (capital-risque, capital-développement, LBO)
Son rôle économique
Le Private Equity finance la création, le développement et la transmission d’entreprises. Il joue un rôle essentiel en soutenant l’innovation, en favorisant la croissance et en créant des emplois.
Comment fonctionne le Private Equity ?
Les fonds spécialisés collectent les capitaux des investisseurs pour les allouer à un portefeuille d’entreprises privées. La durée d’investissement est généralement comprise entre 5 et 10 années, le temps nécessaire pour accompagner la société jusqu’à sa cession ou son introduction en Bourse.
Contrairement aux marchés publics, le Private Equity n’a pas vocation à réaliser des opérations spéculatives de court terme. Il privilégie une stratégie de long terme, centrée sur :
- La création de valeur
- La croissance durable
- L’optimisation de la gestion et des performances
Pourquoi intégrer le Private Equity à votre stratégie patrimoniale ?
Le Private Equity séduit de plus en plus d’investisseurs avertis, notamment les chefs d’entreprise et les cadres dirigeants. Cette classe d’actifs offre plusieurs avantages : elle permet de participer activement à la croissance de l’économie réelle, de capter de nouvelles sources de rendement, et de limiter l’exposition aux fluctuations des marchés financiers cotés.
En investissant dans des fonds de Private Equity, vous diversifiez votre patrimoine avec des solutions moins sensibles aux cycles boursiers traditionnels. Vous bénéficiez également d’un effet d’alignement fort : la plupart des sociétés de gestion investissent elles-mêmes dans les fonds qu’elles créent. Toutefois, cette stratégie implique un engagement à long terme et comporte un certain niveau de risque, notamment en matière de liquidité, de valorisation des actifs ou de sélection des projets.
Quelles sont les conditions d’entrée dans un fonds de Private Equity ?
L’accès au Private Equity est encadré par des conditions spécifiques, souvent fixées par les sociétés de gestion en fonction du type de fonds, de sa structure juridique et de la stratégie visée. En général, les fonds accessibles via Hexa Patrimoine sont réservés à des investisseurs avertis, en raison du niveau de risque et de l’horizon d’investissement long.
Le ticket d’entrée minimum varie selon les véhicules : il peut aller de 100 000 à 250 000 euros pour certains fonds professionnels spécialisés (FPS), tandis que d’autres solutions, comme les unités de compte en assurance-vie ou les fonds éligibles au compte-titres, permettent un accès à partir de 20 000 euros. Dans tous les cas, ces investissements impliquent une durée d’engagement de plusieurs années, souvent entre 6 et 10 ans, avec une sortie progressive via des distributions (divestments).
Enfin, la souscription à un fonds nécessite de remplir un questionnaire d’adéquation patrimoniale, ainsi qu’un processus de compliance complet (KYC, profil de risque, objectif de placement). Nous vous accompagnons dans chacune de ces étapes pour vous assurer une intégration claire, conforme et adaptée à vos objectifs.
Des gestionnaires de référence pour des opportunités de qualité
Ardian
acteur européen majeur du capital-investissement, spécialiste des opérations de LBO et du soutien aux entreprises en croissance.
Ares Management
société américaine diversifiée, présente dans le Private Equity, la dette privée et les actifs alternatifs, avec une forte présence internationale.
BlackRock
leader mondial de la gestion d’actifs, propose aussi des solutions en Private Markets via des fonds spécialisés dans le non coté.
Pour quel profil d’investisseur ?
Le Private Equity est destiné aux investisseurs disposant d’un capital significatif et prêts à immobiliser une partie de leurs actifs sur une durée de plusieurs années. Il s’adresse notamment à :
- Des chefs d’entreprise souhaitant préparer leur transmission ou structurer leur patrimoine de manière dynamique.
- Des personnes physiques fortunées recherchant un placement alternatif et décorrélé des marchés cotés.
- Des clients sensibles à la création de valeur dans l’économie réelle, via le financement de projets entrepreneuriaux à fort impact.
L’investissement minimum varie selon les fonds, mais la sélection est souvent réservée à une clientèle avertie, capable d’en comprendre les mécanismes et les contraintes.
Hexa Patrimoine : un accompagnement professionnel dans vos investissements non cotés
Chez Hexa Patrimoine, nous mettons à votre disposition notre expertise de plus de 15 ans dans le conseil en stratégie patrimoniale pour vous accompagner sur le marché du Private Equity. Notre approche repose sur la sélection rigoureuse de fonds gérés par des acteurs internationaux reconnus pour la qualité de leur gestion et la solidité de leur processus d’investissement.
Nous sélectionnons uniquement des fonds proposant des stratégies robustes : LBO, croissance, capital-risque, dette privée ou infrastructure. Notre analyse porte sur les critères suivants : qualité du management, transparence, performance historique, stratégie de sortie, conditions de souscription, frais et durée d’engagement.
Chaque projet d’investissement fait l’objet d’un accompagnement personnalisé. Nous vous aidons à comprendre la structure du fonds, les mécanismes d’appel de capital, les risques associés, et l’impact potentiel sur votre patrimoine global.
Notre méthode d’accompagnement
- Échange initial : Nous analysons vos besoins, vos objectifs et votre profil d’investisseur, avec une attention particulière portée à votre capacité à supporter le risque et l’illiquidité.
- Proposition sur mesure : Nous sélectionnons les fonds les plus adaptés à votre situation, en tenant compte de votre stratégie patrimoniale globale.
- Mise en œuvre de l’investissement : Nous vous accompagnons dans les démarches administratives, juridiques et fiscales liées à la souscription.
- Suivi dans la durée : Vous bénéficiez d’un reporting régulier sur la performance des fonds, l’évolution des entreprises financées, les distributions et la liquidité.
Prenez rendez-vous pour intégrer le Private Equity à votre stratégie
L’investissement en Private Equity représente une opportunité unique de participer à des projets ambitieux, tout en structurant votre patrimoine autour d’une logique de long terme. Vous souhaitez découvrir les fonds actuellement accessibles ? Être informé des nouvelles opportunités sur le marché ? Comprendre comment ces produits peuvent s’intégrer dans votre allocation d’actifs ?
Chez Hexa Patrimoine, nous accompagnons chaque jour des investisseurs français, chefs d’entreprise et particuliers fortunés, soucieux de sécuriser, diversifier et valoriser durablement leur patrimoine. Le Private Equity s’impose aujourd’hui comme l’un des leviers d’investissement les plus pertinents pour construire une stratégie de long terme, à la fois performante et alignée sur l’économie réelle.
Ce qui nous séduit en tant qu’experts, c’est avant tout la création de valeur que permet cette classe d’actifs, en investissant dans des entreprises non cotées à fort potentiel de croissance. Grâce à une sélection rigoureuse de fonds et de sociétés de gestion partenaires, nous donnons à nos clients un accès encadré à des opportunités jusque-là réservées aux institutionnels.
Mais au-delà du potentiel de rendement, c’est la dimension stratégique du Private Equity qui fait la différence : exposition à des secteurs porteurs, approche sur mesure selon vos objectifs patrimoniaux, complémentarité avec d’autres placements, cadre juridique maîtrisé… tout est réuni pour enrichir votre portefeuille sur des bases solides.
Notre rôle, c’est de vous aider à choisir le bon fonds, le bon partenaire, et la bonne structuration selon votre situation et vos projets. Car un investissement en Private Equity bien construit peut devenir un pilier fondamental de votre patrimoine : diversifié, professionnellement géré et tourné vers l’avenir.
Laurence & Sébastien MARTINEZ
Dirigeants Hexa Patrimoine