Une expertise au service de votre patrimoine
L'accompagnement conduit par Laurence Martinez couvre les grands leviers de la gestion de patrimoine : structuration de l'épargne, fiscalité des revenus et du capital, préparation de la retraite, placements financiers, assurance-vie, plan d'épargne retraite, immobilier d'investissement, prévoyance, protection du conjoint et des enfants, donation et transmission. Chaque sujet est replacé dans l'ensemble : une décision fiscale efficace prise isolément peut fragiliser un objectif de revenus futurs ou compliquer une transmission.
L'ingénierie patrimoniale constitue le cœur de son expertise. Il s'agit d'articuler le droit civil, le régime matrimonial, la fiscalité et les enveloppes d'investissement pour que le patrimoine serve réellement le projet de vie : protéger un conjoint, préparer l'entrée des enfants dans un patrimoine immobilier, organiser la détention de titres d'entreprise ou sécuriser des revenus complémentaires.
Le réseau Hexa Patrimoine travaille en architecture ouverte : les solutions sont sélectionnées après l'analyse, et non l'inverse. Cette organisation permet de mobiliser des expertises complémentaires selon la nature des dossiers, tout en conservant un interlocuteur unique. L'accès à la Foncière Orion peut compléter la réflexion lorsque le profil, l'horizon d'investissement et les objectifs du client le justifient.
Une méthodologie structurée et transparente
Tout commence par un bilan patrimonial global et confidentiel. Cette étape établit une cartographie complète de la situation : revenus, charges, actifs immobiliers et financiers, patrimoine professionnel, endettement, cadre familial et matrimonial, protection existante et fiscalité applicable. L'objectif est de hiérarchiser les priorités réelles avant d'évoquer la moindre solution.
À partir de ce diagnostic, Laurence Martinez construit un plan d'action à plusieurs leviers, pouvant associer optimisation fiscale, assurance-vie, plan d'épargne retraite, immobilier, démembrement, société civile, prévoyance et anticipation de la transmission. Les recommandations sont pilotées par des indicateurs lisibles : allocation, horizon de détention, liquidité, niveau de risque accepté et effet fiscal. Le suivi dans le temps permet d'ajuster la stratégie lorsque la situation familiale, professionnelle ou réglementaire évolue.
Sainte-Foy-lès-Lyon et son territoire patrimonial
Le siège du réseau est implanté à Sainte-Foy-lès-Lyon, aux portes de Lyon. Ce territoire réunit des familles installées, des cadres dirigeants, des professions libérales et des chefs d'entreprise dont le patrimoine associe fréquemment résidence principale de valeur, immobilier locatif, placements financiers et titres de société. Les sujets dominants y sont la transmission entre générations, la fiscalité des revenus élevés, la protection du conjoint et la préparation de la retraite des dirigeants. L'accompagnement suppose une lecture à la fois locale et globale, adossée à une relation de long terme.
