Une expertise au service de votre patrimoine
Sébastien Martinez intervient auprès de dirigeants d'entreprise, de cadres et de familles souhaitant organiser, développer ou transmettre leur patrimoine. Son accompagnement couvre la structuration de l'épargne, l'optimisation fiscale, la préparation de la retraite, les placements financiers, l'assurance-vie, le plan d'épargne retraite, l'immobilier d'investissement, la prévoyance, la protection de la famille, la trésorerie d'entreprise et la préparation d'une cession.
Les dossiers de dirigeants occupent une place particulière dans sa pratique : arbitrage entre rémunération et dividendes, articulation du patrimoine privé et du patrimoine professionnel, détention des titres, préparation d'une opération de cession et réemploi du produit de cession. Ces sujets demandent une lecture simultanée de la fiscalité, du financement et des objectifs personnels.
Le réseau Hexa Patrimoine travaille en architecture ouverte : les solutions ne sont pas sélectionnées avant l'analyse. Cette organisation permet de mobiliser plusieurs expertises selon les dossiers, tout en conservant une relation de proximité avec un interlocuteur identifié. L'accès à la Foncière Orion peut enrichir la réflexion immobilière lorsque le profil, l'horizon et les objectifs du client le justifient.
Une méthodologie structurée et transparente
La démarche débute par un bilan patrimonial global et confidentiel : revenus, charges, actifs financiers et immobiliers, patrimoine professionnel, endettement, situation familiale, protection existante et fiscalité. Cette cartographie met en évidence les priorités réelles, les points de fragilité et les marges d'optimisation, sans réduire l'analyse à un produit ou à une problématique isolée.
Le plan d'action qui en découle associe plusieurs leviers : fiscalité, assurance-vie, plan d'épargne retraite, immobilier, private equity, prévoyance, organisation de la transmission ou structuration d'une holding. Chaque recommandation est présentée avec ses indicateurs : allocation, horizon d'investissement, liquidité, niveau de risque et effet fiscal attendu. Le suivi régulier permet d'ajuster la stratégie au fil des évolutions personnelles, professionnelles et réglementaires.
Sainte-Foy-lès-Lyon et son territoire patrimonial
Sainte-Foy-lès-Lyon accueille le siège historique du réseau, aux portes de Lyon. Ce territoire concentre des dirigeants, des cadres et des familles dont le patrimoine mêle résidence principale, immobilier locatif, actifs financiers et titres d'entreprise. Les problématiques rencontrées y portent souvent sur la fiscalité des revenus élevés, la diversification d'un patrimoine concentré sur l'immobilier ou l'entreprise, la préparation de la retraite des indépendants et des dirigeants, et l'anticipation de la transmission familiale.
