Une expertise transfrontalière
Le bassin genevois présente une réalité patrimoniale particulière. Les revenus sont perçus en
francs suisses, l’imposition dépend du canton d’emploi et du statut du contribuable, la
prévoyance professionnelle suisse constitue souvent l’un des principaux actifs financiers du
ménage, et l’immobilier se construit majoritairement côté français. Ces éléments ne peuvent
pas être traités séparément : c’est leur articulation qui détermine la trajectoire patrimoniale.
À ces sujets s’ajoutent les problématiques classiques de la gestion de patrimoine, abordées
sous un angle transfrontalier : constitution d’une épargne financière adaptée à un horizon long,
choix des enveloppes disponibles selon la résidence fiscale, préparation d’un retour ou d’un
départ, protection de la famille, protection du conjoint, transmission notamment lorsque les
actifs et les héritiers ne relèvent pas du même pays.
Une méthodologie structurée
Le travail débute par un diagnostic global : statut fiscal et social, structure des revenus, actifs
détenus en France et à l’étranger, prévoyance suisse, engagements bancaires, situation
familiale et projets à court, moyen et long terme. Cette étape permet d’identifier les points de
friction et les opportunités.
Une stratégie est ensuite construite dans un cadre d’architecture ouverte : allocation
financière, place de l’immobilier, choix des enveloppes, calendrier des arbitrages, protection de
la famille. Le suivi dans la durée permet d’ajuster la trajectoire aux évolutions de carrière, de
résidence et de réglementation, et de mobiliser les compétences complémentaires du réseau
Hexa Patrimoine lorsque le dossier le nécessite.
Présence dans le Pays de Gex et le bassin genevois
Jean Glodas accompagne les résidents du Pays de Gex et du bassin genevois, avec la même
approche de conseil sans conflit d’intérêts. Sa fiche [Pays de Gex](/agences/auvergne-rhone-
alpes/pays-de-gex) présente cette partie de son activité et permet également de le contacter.
Pour les situations d’expatriation ou de non-résidence, notre page Expatriés, frontaliers et
non-résidents détaille notre approche.
